دکتر پویا جبل عاملی و دکتر حمید قنبری :
در آستانه توافقی که میتواند فضای بینالمللی اقتصاد ایران را دگرگون کند، همه نگاهها به بازار ارز دوخته شده است؛ بازاری که بیش از یکدهه، زیر بار فشار تحریمها، مقررات متناقض، رانتهای گسترده و سیاستهای پرنوسان، شکل طبیعی و عقلانی خود را از دست داده است. بازار ارز زمانی میتواند به شکل کارآمد نیازهای جامعه را برطرف کند که از زیر بار این فشارها که بعضا نام سیاست ارزی به خود داده است، رها شود.سیاست ارزی در ایران، نهتنها بخش مهمی از ساختار اقتصاد کلان است، بلکه نقطه تلاقی سهحوزه حیاتی است: ثبات پولی، سرمایهگذاری خارجی و حکمرانی اقتصادی. به همین دلیل، اصلاح این سیاست نمیتواند صرفا فنی یا محدود به نرخ ارز باشد. ما با مسالهای مواجهیم که در ساختارهای قانونی، نهادی و ذهنی ریشه دارد. هدف این مقاله آن است که با بازخوانی انتقادی وضعیت موجود، دلایل ناکارآمدی آن را بررسی کند و سپس چارچوبی برای بازآفرینی یک سیاست ارزی کارآمد، شفاف و پایدار در دوران پساتوافق ارائه دهد.
کد خبر: ۳۹۷۸۰۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۴/۰۲/۰۱
خصوصی سازی ، مخصوصی سازی یا جریان تخریب؟
صنعت معدن در ایران همواره با روایتهایی از کارگرانی با دستمزد حداقلی و شرایط ناایمن همراه بوده است؛ صنفی که بارها قربانی نبود سرمایهگذاری در ایمنی شده است. اما در سوی دیگر ماجرا، معدنیها و پیمانکارانی قرار دارند که سودهای کلانی از دل خاک بیرون میکشند و رد این درآمدها به سرمایهگذاریهای چند میلیون دلاری در اقصی نقاط جهان میرسد.یاشار سلطانی در گزارشی اقدام به بیان ادعاهای تامل درخصوص مشتاق مشتاقی نموده است. ادعاهایی که شایسته است برای راست آزمایی و ممانعت از بروز شایعه و شائبه ، اقدام به ارایه توضیحاتف شفاف سازی، موضع گیری رد و قبول درخصوص آنها شود. پایگاه تحلیلی خبری شعار سال، بدون هیچ گونه موضع گیری تائیدی یا تکذیبی و صرفا بنا بر ایفای وظایف رسانه ای خود ، اقدام به انعکاس بخش هایی از گزارش یاشار سلطانی نموده و امادگی دریافت و انعکاس توضیحات از کلیه افراد و مراجع ذی نفع و ذی مدخل را دارد.
کد خبر: ۳۹۷۷۵۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۴/۰۱/۲۵
فاجعه دخالت دولت در بازار ارز:
بازار ارز کشور بشکل وحشتناکی در انحصار دولت ها درآمده است. دولت هایی که با نازک کردن چشم، می توانند باعث افزایش نرخ ارز شده ( شما بخوانید ایجاد اختلال برای جبران کسری بودجه) و فاجعه تشدید تورم را رقم بزنند. نتیجه اینکه ، تا زمانی که ارز در انحصار دولت بوده و بازار رقابتی نیست، تورم وجود دارد و حباب در نرخ ارز ایجاد خواهد شد و تاکید بر عباراتی نظیر تک نرخی کردن ارز و غیره، شعاری بیش نخواهد بود.داداشی نماینده مجلس شورای اسلامی معتقد است که اینکه ارز در انحصار دولت باشد، قانون است و قانون باید اجرا شود اما این سیاست، سیاست درستی نیست. سابقا ارز در انحصار دولت نبود بلکه در اختیار دولت و مردم بود و ارز کالا محسوب میشد. اینکه ارز را به عنوان یک کالای انحصاری در اختیار دولت قرار دادند قطعاً منجر به افزایش تورم میشود و همه دولتها به افزایش نرخ آن دامن زدند.دولت متولی اقتصاد نیست و باید روی صادرات نظارت داشته باشد تا پولشویی و رفتارهای غیرقانونی و غیرمتعارف در بازار رخ ندهد اما اینکه متولی دلار و ارز باشد آسیب زننده است.
کد خبر: ۳۹۷۷۳۰ تاریخ انتشار : ۱۴۰۴/۰۱/۲۱
احتکار کنندگان ارز و عاملان نابسامانی بازار:
بر اساس گزارش دیوان محاسبات کشور هم اینک بالغ بر ۲۸۰۰ شرکت بزرگ دولتی و شبه دولتی در بخشهای مختلف اقتصادی مشغول فعالیت هستند که عملکرد مالی آنها چندان شفاف نیست. به استناد گزارش اخیر دیوان محاسبات کشور حدود ۳۰ درصد ارز حاصل از صادرات شرکتهای بزرگ دولتی، از جمله شرکتهای پتروشیمی در طول یک سال گذشته به نظام ارزی کشور باز نگشته است. این رقم شامل ۳ تا ۵ میلیارد دلار منابع ارزی است که در حساب شرکتهای مذکور رسوب کرده و معلوم نیست صرف چه مخارجی میشود!سیاست بانک مرکزی در ایجاد مرکز مبادله طلا و ارز نیز در ماههای اخیر هیچ توفیقی در مدیریت بازار ارزی کشور نداشته و حتی به زعم برخی کارشناسان موجب شوک افزایش نرخ ارز و انحراف نقدینگی عمومی به سمت بازار طلا و سکه شده است.
کد خبر: ۳۹۷۶۹۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۲/۲۵
اظهار نظر نمایندگان مجلس:
نایبرئیس کمیسیون تلفیق مجلس شورای اسلامی گفت: بیشتر شرکتهایی که ارز خود را برنمیگردانند، دولتی یا شبهدولتی هستند یا دولت صندلی مدیریتی در آن شرکتها دارد. رئیس کمیسیون اصل ۹۰ مجلس در این خصوص بیان داشت که، متأسفانه گزارشهایی وجود دارد که برخی مجموعههای صادر کننده، از جمله پتروشیمیها، ارز حاصل از صادرات خود را بهموقع بازنمیگردانند. البته این شرکتها موظف به بازگرداندن ارز هستند و در نهایت نیز این کار را انجام میدهند، اما تأخیر آنها در این فرآیند، باعث ایجاد اختلال در تأمین نیازهای ارزی کشور میشود.
کد خبر: ۳۹۷۶۸۱ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۲/۲۲
دیدار رمضانی کارگزاران نظام با رهبر :
رهبر انقلاب در دیدار رمضانی با کارگزاران نظام بیان داشتند که یکی از موضوعات مهم مربوط به اقتصاد، اصلاح نظام ارزی کشور است، در درجه اول تقویت پول ملی است. حالا سیاستش، برنامهاش، کیفیت کار را متخصصین باید انتخاب کنند. پول ملی باید تقویت بشود، این هم در واقعیت زندگی مردم اثر دارد، هم در آبروی کشور اثر دارد. حتی اگر چنانچه مثلاً میگویند یک فرمولی وجود دارد که اگر عمل کنیم، تورم میآید پایین حتی تکرقمی ممکن است بشود؛ اما قیمت ارز میرود فلان قدر میشود، این درست نیست. برای خاطر اینکه اگر پول ملی با بالا رفتن قیمت ارز، ارزشش کاسته شد، تورم هر چه هم پایین باشد، این پول، قیمتی ندارد، قدرت خرید برای مردم فقیر و ضعیف به وجود نمیآید. اگر میخواهید قدرت خرید برای مردم بالا برود، به پول ملی باید اهتمام ورزیده بشود. یکی از اساسیترین کارها این است. از طرف دیگر، یکی از خطرناکترین مسائل در مدیریتها، عدم تصمیمگیری و ترکفعل است. بعضی از مدیران ما، متأسفانه دیده شده، فکر میکنند که بیخطرترین کار، تصمیم نگرفتن است، چون تصمیمگیری احتمال اشتباه و خطر و بعد، یقهگیری و مچگیری و اینچیزها دارد دیگر، پس کار بیخطر این است که انسان تصمیم نگیرد؛ سؤال الهی فقط مربوط به فعل نیست، مربوط به ترک فعل هم هست.
کد خبر: ۳۹۷۶۵۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۲/۱۹
پنج توصیه جهت سیاستگذاری نظام ارزی :
رهبر معظم انقلاب اسلامی بارها در سالیان گذشته تاکید بر احیای قدرت پول ملی داشته اند، اما گویا سیاستهای تیم اقتصادی دولت چهاردهم بر تخریب ارزش پول ملی کمر همت بسته است. کاهش ارزش پول ملی علاوه بر کاهش قدرت خرید مردم، اعتماد به ریال را در بین مردم از بین میبرد و کاری میکند که از کارکردهای ریال بعنوان پول ملی (واسطه مبادله، ذخیره ارزش و واحد سنجش) جز واحدی برای شمارش پول و سنجش، کارکرد دیگری نبینیم. ما اطمینان داریم که نسخههای تجویزی ولایت فقیه که همان ولایت فقاهت و عدالت است؛ که همان اندیشه و تعقل و تجربه است؛ که همان فرمایشات رهبر حکیم انقلاب اسلامی، امام خامنهای است، راهگشای گرههای اقتصادی است. در ادامه حول سیاستگذاری نظام ارزی ، پنج نکته را متذکر میشویم.
کد خبر: ۳۹۷۶۱۷ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۲/۱۲
به همت همتی و فرزین؟!
سامانه ارز نیما پس از هفت سال، امروز (یکم بهمن) رسما به کار خود پایان میدهد و تمام معاملات ارزی میان صادرکنندگان و واردکنندگان که فروشندگان و خریداران ارز تجاری هستند، به بازار ارز تجاری منتقل میشود؛ بازاری که قرار است تنها مرجع رسمی معاملات نظام ارزی کشور باشد و کشف قیمت آن توافقی است. لازم به توضیح است که سامانه نظام یکپارچه معاملات ارزی که به اختصار سامانه نیما نام گرفت در ۲۸ بهمن ماه ۱۳۹۶ به صورت آزمایشی ایجاد شد و از سوم اردیبهشت ماه ۱۳۹۷ کار خود را به صورت رسمی آغاز کرد.
کد خبر: ۳۹۷۲۸۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۱۱/۰۲
رسانه ای شدن نامه ادعایی نمایندگان به قالیباف:
اخیرا متن نامهای با موضوع تک نرخی شدن ارز و تسعیر ارز حمایتی (سه میلیارد دلار ارز ۲۸۵۰۰ تومانی کالاهای اساسی و افزایش نرخ تسعیر ارز از ۲۸۵۰۰ تومان به ۵۵۰۰۰ تومان) خطاب به محمد باقر قالیباف رییس مجلس شورای اسلامی در برخی رسانهها و شبکههای اجتماعی بازتاب یافته و ادعا شده که بیش از ۱۰۰ نفر از نمایندگان مجلس آن را امضا کرده اند (هیچ یک از نمایندگان مجلس شورای اسلامی هنوز امضای این نامه را تایید ننموده اند). در نامه ادعا شده، بیان گردیده که در صورت اجرای این برنامه، رشد ۱۹۳ درصدی تورم به وقوع پیوسته و فشار هزینهای حدود ۶۴۰ همت بر اقتصاد تحمیل خواهد کرد. در بخش دیگری از این نامه ضمن آن که بر اهمیت تک نرخی شدن واقعی ارز و گسترش سفره مردم تاکید شده، سیاستهای فعلی دولت را مغایر با شرایط جنگی و موجب کوچک شدن سفره مردم و تضعیف ارزش پول ملی عنوان شده است.
کد خبر: ۳۹۶۸۴۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۹/۰۱
جراحی اقتصادی به اجبار تامین کسری بودجه یا حرکت برای توسعه؟
هرچند سیاست یکسانسازی نرخ ارز را میتوان یکی از اصلاحات اقتصادی قابلتوجه در ساختار اقتصاد ایران دانست، اما بررسی تجربه کشورهای جهان نشان میدهد که موفقیت اجرای این سیاست، پیششرطهای مهمی دارد که هیچکدام از آنها در فضای کنونی اقتصادی و سیاسی ایران برقرار نیست. تیم اقتصادی دولت چهاردهم به رهبری عبدالناصر همتی، وزیر اقتصاد و همچنین محمدرضا فرزین، رییس کل بانک مرکزی در حال اجرای یک سیاست درست، ولی خطرناک هستند؛ یک پارادوکس سیاستی تمامعیار که میتواند اقتصاد ایران را با چالشهای جدی روبهرو سازد. بهینهترین سیاست ارزی برای یک کشور به عوامل مختلفی مانند سطح توسعه اقتصادی، ساختار تجاری، سطح تورم، میزان وابستگی به منابع خارجی و پایداری سیستم مالی آن کشور بستگی داشته و کشورها بر اساس شاخصهای مورد اشاره اقدام به در پیش گیری یکی از سه دسته سیاستهای نظام شناور مدیریتشده (Managed Float)، سیستم شناور آزاد (Floating Exchange Ratet) و رژیم ارزی ثابت (Fixed Exchange Rate) میگیرند. گذر از سیاست نظام شناور مدیریت شده به سمت سیستم تک نرخی، نیازمند وجود ذخایر ارزی کافی، کنترل تورم و ثبات اقتصادی، پایداری تراز تجاری و تراز پرداختها و اعتماد عمومی مردم است. باید توجه داشت که شکست سیاستهای تک نرخی ارز باعث گسترش بازارهای غیررسمی یا بازار سیاه ارز، افزایش قیمت کالاهای وارداتی و درنتیجه افزایش نرخ تورم، افزایش هزینههای تولید و کاهش توان خرید مردم، کاهش اعتماد عمومی به سیاستهای اقتصادی و ارزی دولت، فرار سرمایه و خروج ارز از کشور، بازگشت مجدد به نظام چندنرخی و. فخواهد شد. سوال اینجاست که جراحی اقتصادی ادعا شده برای تک نرخی کردن قیمت ارز، به اجبار تامین کسری بودجه صورت میگیرد یا حرکت برای توسعه؟ یادمان نرود که در بعد از انقلاب، کشورمان یازده بار تغییر سیاستهای ارزی را تجربه کرده است. ایا وقت ان نرسیده که عمیقتر در خصوص برخی از فعالیتها اندیشه شود؟
کد خبر: ۳۹۶۶۲۹ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۸/۱۲
نابسامانی در قیمتگذاری ارز:
قیمتگذاری، تعادل قیمتی و تعیین نرخ ارز را میتوان بعنوان یکی از وظایف مستقیم و غیرمستقیم بانک مرکزی دانست که با توجه به عرضه و تقاضای واقعی و کاذب از ارز و توانمندی کشور در تامین ارز مورد نیاز، صورت میپذیرد. شلختگی مسلم بانک مرکزی در سیاستگذاری و اجرای این حوزه در کنار کم توجهی به واقعیات کف خیابانی و نیازهای اجتماعی باعث شده تمامی ارکان و اجرای مرتبط با نرخ ارز در کشور، متاثر شده و ناراضی باشند. سیاستهای دو قطبی یکسان سازی نرخ ارز و چند نرخی کردن ارز بدون پذیرش تفاوت در حوزه مصرف و تنوع بخشی به نرخهای ارزی و حمایت رسمی از انها، به معنای واقعی کشور را دچار خسران نموده است. در ادامه متن به حدود یازده مدل نرخ ارز دلاری در کشور (۸+۳) اشاره میشود.
کد خبر: ۳۹۶۳۰۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۷/۱۴
از شعار و آرزو تا واقع گرایی:
دلارزدایی به استفاده از روشهایی گفته می شود که بواسطه آن، کشورها میکوشند تا با این روشها اتکا به دلار آمریکا را به عنوان ارز ذخیره، واسطه تبادل یا به عنوان واحد محاسبه( قیمتگذاری) ، کاهش دهند. در حالیکه کارشناسان و اقتصاددانان بر این مسئله معترف هستند که اقتصاد جهان تحت سلطه دلار بوده و بسیاری از بلوکهای اقتصادی سعی دارند تا در برابر این حاکمیت بلامنازع مقاومت کنند، با اینهمه این مهم نیازمند برخورداری از اقتصاد و پول ملی بسیار قوی است و نمی توان صرفا با شعار درمانی و آرزو، اقدام به اجرای دلارزدایی در اقتصاد یک کشور نمود. در ایران، متاسفانه دلار زدایی در حد فشار به بازرگانی خارجی برای معامله با سایر ارزها و گرفتن پول نفت با ارزهای جایگزین( بدلیل تحریم) تقلیل معنا پیدا نموده و کمتر اهتمام عملی برای برقراری پیامان های دو یا چند جانبه بهره گیری مشترک از سایر ارزها و یا سرمایه گذاری بواسطه سایر ارزهای معتبر ، دیده می شود.
کد خبر: ۳۹۵۷۳۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۳/۰۵/۲۲
مسعود نیلی:
دکتر مسعود نیلی اقتصاددان: کشوری که در گاز رتبه دوم جهانی را دارد، حتما میتوانسته اقلاً به اندازه نصف همسایهاش قطر، گاز صادر کند .کشوری که دارای رتبه چهارم در برخورداری از ذخایر نفتی است، یقیناً میتوانسته به اندازه ۴ میلیون بشکه نفت در روز صادر کند.توسعهیافتگی ایران را در گاز با قطر، در نفت با عربستان، در توریسم و صنعت با ترکیه و در موقعیت ممتاز جغرافیایی با امارات به عنوان کشورهایی که هرکدام بهطور منفرد فقط یکی از مواهب ما را دارند، مورد سنجش و ارزیابی قرار میدهم
کد خبر: ۳۹۴۰۳۴ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۱۲/۰۷
اسفنانی سخنگوی سازمان تعزیرات حکومتی :
محمدعلی اسفنانی در نشست خبری، ضمن تبریک ایام دهه فجر، بیان داشت که در ابتدای ۱۰ ماهه اول سال جاری، موجودی پرونده در بخش کالا و خدمات، بهداشت، قاچاق کالا و ارز ۱۳۷۵۰ فقره بوده که در مقایسه با مدت مشابه سال قبل ۳۹ درصد کاهش داشته است. در ۱۰ ماه گذشته حدود ۲۳۹ هزار میلیارد ریال از محکومیتهای صادر شده وارد «اجرای احکام» شده است که در مجموع میزان محکومیتها در مقایسه با مدت مشابه سال قبل بیش از ۳ برابر افزایش داشته است. در ۱۰ ماهه اول سال ۱۴۰۲، ورودی پرونده (کالا و خدمات، بهداشت، قاچاق کالا و ارز) ۵۸۵۶۳۸ فقره است که در مقایسه با مدت مشابه سال قبل ۲ درصد کاهش داشته است. همچنین در ۱۰ ماهه اول امسال مختومه پرونده (کالا و خدمات، بهداشت، قاچاق کالا و ارز) ۵۷۰۱۵۷ فقره است که در مقایسه با مدت مشابه سال قبل ۶ درصد کاهش داشته است.
کد خبر: ۳۹۳۸۱۶ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۱۱/۱۶
رئیس بانک مرکزی خبر داد:
محمدرضا فرزین رئیس کل بانک مرکزی گفت: مجامع انحلال ۳ مؤسسه مالی تا پایان مهر امسال برگزار میشود.
کد خبر: ۳۹۱۱۵۴ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۵/۱۸
برنامه هایی برای اجرا نشدن؛
اینکه چرا اسم این مصوبه را قانون اخکام دائمی برنامههای توسعهای کشور گذاشته اند، خود جای، اما و اگر و سوالات فراوان دارد. چرا که در صورتی این اسم درست میبود که اقدام به قانونگذاری درباره احکام تکراری در برنامههای پنج ساله میکرد. اما محتوای قانون نشان میدهد که اینگونه نیست. نکته دوم اینکه چرا کسی یا نهادی، بحث ارزیابی سطح تحقق بندها و الزامات این قانون را دنباله گیری نمیکند؟ متن قانون جهت بازبینی تقدیم شده است. لازم به توضیح است که این مصوبه قانونی، ۷۳ ماده دارد و در دوره ریاست مجلس علی لاریجانی تصویب شده است.
کد خبر: ۳۹۰۴۰۰ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۴/۲۴
فساد در صندوق بازنشستگی؛
شنیده شده وزیر کار پس از اطلاع از سفرهای بدون مجوز و فاقد برنامه و توجیه اقتصادی آقای «ر»، دستور عزل وی را به صندوق ابلاغ مینماید که اقای «ر» تلاش به جایگزین نمودن معاون خود مینماید و صندوق در کمال ناباوری این انتصاب را اجرایی مینماید. این در حالی است که نعمت الله ترکی مدیر عامل صندوق بازنشستگی کشوری تاکید کرده که اولویت 'اول ما مبارزه با فساد در شرکتهای زیرمجموعه است تا حس اعتماد و اطمینان را برای بازنشستگان ایجاد کنیم'.
کد خبر: ۳۹۰۲۹۰ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۴/۲۰
احکام جدید متهمان اخلال در بازار ارز؛
رای دادگاه، ولی الله سیف و احمد عراقچی، مدیران پیشین بانک مرکزی، در خصوص مدیریت بازار ارز در سال ۹۶، صادر شد.از نظر دادگاه مسئولان ذیربط بانک مرکزی در سال ۹۶ از حیث عدم رعایت برخی الزامات قانونی مخصوصا مفادی از قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز مجرم تلقی شدهاند.در حکم دادگاه آمده ورود بانک مرکزی به بازار فردایی با مصادیق قاچاق ارز انطباق دارد.در رسیدگی مجدد، اتهام اخلال رد شده است، اما مسئولان وقت بانک مرکزی در خصوص مداخله در بازار ارز فردایی جریمه شدهاند. رای جدید به یک نکته قابل تأمل هم اشاره کرده است؛ جایی که گفته متهمان، عنصر معنوی یعنی «قصد مجرمانه» برای اخلال در بازار ارز نداشتهاند و هدف آنها «مدیریت بازار ارز» بوده است.
کد خبر: ۳۸۸۳۶۸ تاریخ انتشار : ۱۴۰۲/۰۲/۱۶
گزارش سخنگوی قوهقضاییه؛
مسعود ستایشی صبح امروز (سه شنبه ۲۳ اسفند) در نشست خبری خود با اصحاب رسانه، اظهار کرد: با توجه به نام گذاری سال ۱۴۰۱ از سوی مقام معظم رهبری به عنوان سال تولید دانش بنیان اشتغال آفرین، دستگاه قضایی بسیج شد تا با استفاده از امکانات و تواناییهای موجود تلاش لازم انجام شود تا بخشی از موانع بر سر راه تولید برداشته شود.
کد خبر: ۳۸۷۱۰۹ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۲/۲۳
چرا دلار ارزان شد؟
اگرچه روز گذشته قیمت دلار با ریزشی محسوس مواجه شده بود، اما امروز قیمت این ارز دچار نوسان شده و به سمت بالا تمایل دارد؛ با این حال نبرد میان بانک مرکزی و دلالان بازار با شروع معاملات بالا گرفت و مشخص نیست در پایان معاملات، کدامیک پیروز این نبرد خواهند بود! امروز هم دلالان بازار از یک سو و کانالهای تلگرامی از سوی دیگر تلاش میکردند تا قبل از شروع معاملات بازار، قیمت دلار را افزایشی کنند؛ این روند حتی به قیمت دلار در بازار فردایی هم کشیده شده بود و اسکناس آمریکایی در این بازار هم صعودی بود. اما با توجه به اهرم های افزایش قیمت دلار که بسیار قوی تر از اهرم کاهش قیمت آن هستند، کارشناسان پیشبینی میکنند در صورتی که مجموعه اقتصادی دولت برای از بین بردن یا دست کم تضعیف محرکهای رشد دلار کاری نکند، سیاست دلاری فرزین نیز اثر پایداری نخواهد داشت.
کد خبر: ۳۸۶۱۶۳ تاریخ انتشار : ۱۴۰۱/۱۱/۰۵